??今年的

??“全民反詐在行動”集中宣傳月活動

??再度啟動

??本次宣傳月的主題是

??“反詐是門必修課筑牢防線守好責”

??2025年6月16日

??公安部刑偵局發(fā)布

??電信網(wǎng)絡詐騙犯罪白皮書顯示

??過去一年里

??國家反詐中心平均每天

??給各地推送

??至少66萬條詐騙預警指令

??相當于警察蜀黍們

??每分鐘就要跑贏458個騙子

??同樣，在山西農(nóng)商銀行

??有這么一群可愛的人

??為了守護好群眾“錢袋子”

??時刻都在爭分奪秒

??與警方齊心協(xié)力

??與詐騙分子賽跑……

??呂梁農(nóng)商行攔截涉案資金8.5萬元

??2025年5月12日，客戶裴女士前往呂梁農(nóng)商行辦理8.5萬元取現(xiàn)業(yè)務，工作人員詢問其取款用途及資金來源時，客戶神色慌張地表示資金來源是其侄子為其轉(zhuǎn)賬，并低頭頻繁查看手機。在工作人員進一步詢問資金來源、對手信息時，客戶未能回答且稱需要去營業(yè)廳外撥打電話，隨即離開網(wǎng)點。

??該支行迅速將可疑情況上報總行運營管理部，并在內(nèi)部工作群提示客戶風險信息，同時，與離石區(qū)反詐中心反饋該客戶異常取現(xiàn)情況，經(jīng)反詐中心指導對其賬戶進行臨時管控。次日，云南公安凍結其該客戶賬戶資金8.5萬元，該行工作人員憑借敏銳的警覺性和認真負責的工作態(tài)度成功攔截涉案資金。

??襄汾農(nóng)商行攔截一起涉詐資金轉(zhuǎn)移

??2025年5月13日，客戶張某前往襄汾農(nóng)商行某支行辦理取現(xiàn)業(yè)務。經(jīng)辦柜員在詢問資金來源及用途時，發(fā)現(xiàn)其言辭含糊，前后表述不一，立即提高警惕并向總行運營管理部反映情況。反詐人員通過排查，發(fā)現(xiàn)其賬戶存在多項可疑特征，隨即報警并采取緊急管控措施，成功阻斷資金轉(zhuǎn)移，受到福建省三明市公安部門表揚與感謝。在此次事件中，襄汾農(nóng)商行通過“人防+技防”雙重保障機制，實現(xiàn)了風險預警、核查攔截和后續(xù)追蹤的全流程閉環(huán)管理，彰顯了該行在防范電信詐騙領域的專業(yè)能力。

??陽城農(nóng)商行攔截一起電詐風險事件

??2025年5月21日，客戶李大爺急匆匆走進陽城農(nóng)商行某支行，稱因兒子買房急需辦理一張借記卡。工作人員秉持著對客戶資金安全高度負責的態(tài)度，耐心與客戶拉家常展開交談。原來，李大爺此前在網(wǎng)上發(fā)布了出售“古錢幣”的消息，隨后便被不法分子盯上。騙子以高價收購為誘餌，不斷利用其急于變現(xiàn)的心理，誘導其辦理銀行卡繳納定金，下一步很可能被卷入電詐漩渦。面對這一緊急情況，工作人員立即與當?shù)嘏沙鏊〉寐?lián)系，隨后，民警到達現(xiàn)場對李大爺進行安全教育，成功攔截一起電詐風險事件。

??高平農(nóng)商行攔截涉案資金4.6萬元

??2025年5月24日，一對神色慌張的夫婦匆匆走進高平農(nóng)商行某支行，要求取現(xiàn)4.6萬元。面對工作人員詢問，二人言辭閃爍，先以“繳納房租”搪塞，后又撥打“朋友”電話求助，這一系列異常舉動立即引起了工作人員的警覺，意識到客戶可能涉詐并立即啟動應急機制，一方面耐心安撫客戶情緒，巧妙化解詐騙分子遠程操控；另一方面及時撥打110報警。在各方緊密配合下，轄區(qū)民警迅速抵達現(xiàn)場，將夫婦二人帶離調(diào)查，成功攔截涉案資金。

??孝義農(nóng)商行攔截假冒“律師”電詐

??2025年5月24日，一位神色匆忙的客戶來到孝義農(nóng)商行網(wǎng)點，要求辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務。當運營主管在詢問轉(zhuǎn)賬用途時，客戶透露因投資虧損，在網(wǎng)上聯(lián)系到一名“維權律師”，對方承諾能追回損失，但需提前支付一筆律師費。憑借豐富的反詐經(jīng)驗和職業(yè)敏感度，工作人員立即意識到這可能是典型的“投資維權類”詐騙：不法分子常利用投資者急于挽回損失的心理，以虛假承諾誘導轉(zhuǎn)賬實施詐騙。工作人員一邊安撫客戶情緒，一邊結合近期真實案例，向客戶講解詐騙分子的慣用手法，經(jīng)過深入溝通，客戶最終放棄轉(zhuǎn)賬，并由衷感謝：“多虧了你們的細心提醒，不然我的血汗錢就打水漂了！”

??岢嵐農(nóng)商行揭穿“高息理財”騙局10萬元

??2025年5月26日，60多歲的張大叔來到岢嵐農(nóng)商行某支行辦理10萬元現(xiàn)金支取業(yè)務。工作人員在與客戶交談中發(fā)現(xiàn)，其反復提及取現(xiàn)需歸還朋友借款，對方只要現(xiàn)金，不要直接轉(zhuǎn)賬，但無法說出朋友信息，立刻察覺到其可能遭遇“新型取現(xiàn)”詐騙，于是及時向負責人匯報這一情況，該支行負責人耐心向客戶講解近期投資理財、“殺豬盤”等騙局，勸阻其切勿讓蠅頭小利沖昏頭腦。客戶方才表示自己在網(wǎng)上認識一新朋友，對方承諾有高額回報投資，如果不是銀行工作人員勸阻，可能已被騙光積蓄。第二日，為進一步確保客戶資金安全，該行工作人員與民警一同上門對張大叔進行回訪，確認其未陷入詐騙陷阱，張大叔對岢嵐農(nóng)商行工作人員的專業(yè)素養(yǎng)和高度責任感表示由衷的感謝，表示今后一定會提高警惕，不再上當受騙。

??鄉(xiāng)寧農(nóng)商行破解“借卡”電詐迷局

??近期，一位年逾古稀的阿姨神色慌張地走進鄉(xiāng)寧農(nóng)商行某支行求助，將手機遞給工作人員：“我為這個宗教機構工作了七年，每天抄寫經(jīng)文、錄制視頻發(fā)送給他們。今天終于說要給我公職身份，讓我提供社保卡號，每月發(fā)8800元工資。但我不敢相信，只相信你們農(nóng)商行工作人員，快幫我看看是真是假！”經(jīng)過耐心溝通，工作人員了解到事情全貌。七年多來，詐騙分子用噓寒問暖編織情感陷阱，通過宗教信仰一步步操控老人，要求其提供銀行卡號。該行工作人員耐心講解出借銀行卡的危害以及詐騙分子的多重套路，阿姨隨即表示，今后不再輕信所謂高薪公職工作，不讓詐騙分子有可乘之機。

??反詐是門必修課——借卡背后的“黑色產(chǎn)業(yè)鏈”

??看似簡單的“借卡”行為，實則是電信詐騙黑色產(chǎn)業(yè)鏈的重要一環(huán)。犯罪分子通過各種手段誘騙他人出借、出售銀行卡，用于接收詐騙所得資金，并迅速進行拆分、轉(zhuǎn)移，以此逃避警方追蹤。這些銀行卡一旦被用于洗錢、網(wǎng)絡賭博、電信詐騙等違法活動，持卡人將承擔嚴重后果：

??●法律責任：根據(jù)我國相關法律規(guī)定，明知他人利用信息網(wǎng)絡實施犯罪，仍提供支付結算幫助，情節(jié)嚴重的，可能構成幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪，最高可處三年以下有期徒刑或拘役，并處或單處罰金。

??●信用受損：出借銀行卡導致賬戶異常，可能被銀行列入“涉案賬戶管控名單”，限制辦理業(yè)務，甚至影響個人征信，對今后貸款、信用卡申請等金融活動造成阻礙。

??●財產(chǎn)損失：犯罪分子可能進一步獲取持卡人個人信息，盜取卡內(nèi)資金，或利用銀行卡關聯(lián)的其他賬戶實施詐騙，造成經(jīng)濟損失。

??筑牢防線守好責——全民反詐，拒絕“卡”住未來

??1.認清危害，守住底線：切勿因蠅頭小利出租、出借、出售銀行卡，拒絕成為違法犯罪的“幫兇”。

??2.謹慎交友，核實身份：對他人提出的“借卡”“轉(zhuǎn)賬”等要求保持警惕，不輕易相信“高額回報”承諾。

??3.及時掛失，定期自查：發(fā)現(xiàn)銀行卡丟失、被盜刷或賬戶異常，立即掛失并報警。

??4.主動普及，共筑防線：積極向身邊親友普及反詐知識，共同抵制“借用銀行卡”等違法行為。

??如果您發(fā)現(xiàn)銀行卡被他人冒用，請第一時間聯(lián)系銀行工作人員或撥打110報警。山西省農(nóng)商銀行將始終與廣大客戶攜手同行，守護每一位客戶的財產(chǎn)安全與合法權益！